Divorce y default y mala administración

Cada día tenemos más insolvencias
personales en Alemania.

Cada año, hay más gente que no puede cancelar sus deudas y debe acogerse a esta legislación relativamente nueva y que permite la llamada insolvencia personal, para, al cabo de unos años, estar nuevamente "libre de deudas" y poder empezar una "nueva vida".

Las causas son, como en tantos países, las llamadas tres "d", que mencionaba Hugo en el post Principales causas del sobreendeudamiento: death, divorce y default.

Pero en Alemania y según las estadísticas, a las anteriores, se agrega la mala administración. Y no aparece death.

Por lo tanto, muchos opinan que debería enseñarse ya a los niños en el colegio a administrar el dinero. Un poco difícil lo veo...

En todo caso, desde hace algún tiempo, a mi grupo de amigos, nos ha empezado a llamar la atención estos avisos =>

... en que se ofrece algo -un producto- pero ya no por el precio total y real, sino por el de las cuotas mensuales... y digo, no por el precio real, porque si tú compras a crédito, tienes que pagar más, en total.

Por supuesto que yo no estoy a favor de prohibir este tipo de publicidad, soy enemiga de las prohibiciones -tan populares en Alemania- pero esto, me parece que no contribuye, en lo más mínimo, a detener el tsunami de insolvencias personales que, al final y para que los insolventes no caigan en la pobreza, terminamos pagando todos.

Es cierto que hay gente que queda en la ruina por otras razones y no por mala administración, no se puede generalizar; pero... este tipo de publicidad, considerando que la mala administración es una de las causas principales de las insolvencias personales y de la consiguiente pobreza... me da qué pensar...